Você já parou para pensar qual é o seu perfil financeiro?

Provavelmente você tem certa ideia com base no que vê em seu dia a dia, mas nunca analisou quais são eles e como agir para ter melhores resultados.

Trabalhando com planejamento financeiro pessoal na DUOO, identificamos 7 perfis e adotamos orientações distintas para cada um:

1 – Grande investidor

Possui diversos investimentos e patrimônio acima de 1 milhão de reais.

Seu principal foco é diversificar os investimentos de forma inteligente e com perdas estudadas, aumentar as possibilidades e os diferentes mercados, além de planejar a sucessão do patrimônio.

2 – Investidor

Realiza bons investimentos com frequência e possui uma vida financeira saudável.

Semelhante ao grande investidor, o principal foco é otimização e manutenção da construção do patrimônio.

3 – Poupador

Guarda dinheiro sem regularidade, possui pouco ou nenhum conhecimento e no geral aplica apenas na poupança.

A partir desse perfil, o lado emocional começa a ter um destaque ainda maior. Nesse caso, é necessário entender o motivo da falta de frequência mensal nos investimentos, além de mostrar as possibilidades de otimizar.

4 – Zero a zero opcional

Não guarda nada. Já pensou em começar a investir, mas sempre gasta o que sobra com supérfluos.

É um perfil que muitas vezes desperdiça um grande potencial e que, com uma simples mudança de mentalidade e um propósito mais claro, conseguiria ir para outro patamar.

5 – Zero a zero obrigatório

Também não guarda, mas não é por falta de foco e sim excesso de “prioridades”.

Gastos com o padrão de vida se igualam aos ganhos mensais.

Nesse perfil é fundamental uma avaliação detalhada do fluxo de caixa e uma classificação dos gastos em prioridades e supérfluos.

6 – Endividado

Possui poucas ou apenas uma dívida que consegue pagar por mês.

Para esse perfil é necessário entender todos os detalhes da dívida para otimizá-la e melhorar o saldo no final do mês.

7 – Muito endividado

Possui dívidas que não consegue pagar por mês ou grandes valores de dívidas “paradas”.

A solução é semelhante ao perfil 6, porém com estratégias mais agressivas, além do entendimento jurídico de cada dívida, para que seja possível otimizá-las e ter o consumo necessário mensal garantido.

Posso mudar meu perfil financeiro?

É possível otimizar todos os perfis!

Isso acontece de forma gradual, com as estratégias certas.

Converse com a gente para ter um olhar mais personalizado sobre suas finanças, ou faça o nosso diagnóstico financeiro para saber onde está errando e como pode melhorar!